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《中國制造2025》進程中融資租賃大有可為

來源:自貿區融資租賃俱樂部 日期:2016年3月14日 09:22

       融資租賃作為融資與融物相結合的金融工具,能夠融合實業、金融與貿易,成為產融結合的紐帶,充分發揮融資租賃的優勢有助于實現中國制造業的升級目標。

       為了實現從“制造大國”向“制造強國”的跨越,2015519日,國務院印發了《中國制造2025》,提出中國制造強國建設三個十年的“三步走”戰略,是我國實施制造強國戰略的第一個十年行動綱領,被稱為中國版的“工業4.0”白皮書。在完善金融扶持政策中,《中國制造2025》支持重點領域大型制造業企業集團開展產融結合試點,通過融資租賃方式促進制造業轉型升級。作為緊密結合實體經濟的金融工具,融資租賃服務于制造業的金融優勢和作用將日益顯現,迎來新的發展機遇。

       我國制造業大而不強面臨發展困境

       近十年來,我國制造業持續快速發展,總體規模大幅提升,綜合實力不斷增強,不僅對國內經濟和社會發展作出了重要貢獻,而且成為支撐世界經濟的重要力量。2014年,我國工業增加值達到27.2萬億元,占GDP的比重達到42.7%。世界銀行數據顯示,2013年,我國制造業產出占世界比重達到20.8%,連續四年保持世界第一大國地位。在500余種主要工業產品中,我國有220多種產量位居世界第一。但是,我國制造業依然沒有完全擺脫傳統高投入、高消耗、高排放的粗放式發展模式,加上創新能力不強、核心技術薄弱等局限性,面對國外制造業的快速發展和革新,我國制造業“內憂”與“外患”并存,制造業的改造與升級已經箭在弦上。

       我國制造業發展大而不強,且日益受到國內資源與環境要素制約。首先,創新能力不強。根據相關統計,我國的創新能力指數(GII)及全球競爭力指數(GCI)在世界上僅處在25-30名左右的位置。研發支出(R&D)雖然近年來增長迅速,2013年已占GDP2.0%,但與美國、德國等制造業發達國家相比仍然存在較大的差距,二者在2011年已經分別達到了2.85%2.88%。其次,核心技術薄弱、共性技術缺位。在諸多制造業的關鍵核心領域,我國技術基礎薄弱,很多需要進口,導致我國制造企業直接受制于人。如我國自行研制的大型客機C919的全部發動機均靠進口;正在研制的重型燃氣輪機的關鍵材料和關鍵零部件,如高溫合金定向及單晶工作葉片仍依賴進口;我國正在加大對數控機床研發的投入,但是80%的高端數控機床至今仍依賴進口;我國是機器人消費大國,位居世界第一位,但80%的機器人依賴進口等。再次,資源浪費、污染嚴重。2010年,我國的GDP約占全世界的7.5%,但卻消耗了世界能源的19.6%。我國制造業增加值約占我國GDP42.7%,但是能源消耗卻占全國能耗的58.0%。我國鋼鐵、建材等行業單位產品能耗比國際先進水平高10%-20%左右。資源與環境問題日益受到國人的關注,這也成為我國制造業進一步發展亟需跨越的難題之一。

       我國制造業面臨發達國家“再工業化”和新興國家成本優勢的雙向擠壓。近年來,新一代信息技術與制造業深度融合,正在引發影響深遠的產業變革,形成新的生產方式、產業形態、商業模式和經濟增長點。三維(3D)打印、移動互聯網、云計算、大數據、生物工程、新能源、新材料等領域不斷取得新突破。一方面,發達國家希望通過科技創新再次成為制造業革命的引領者,并為國內經濟發展開辟新動力(310328,基金吧)源泉。如2011年,美國政府正式啟動了“先進制造伙伴計劃”,提出了“在哪里發明、在哪里制造”的口號,要重新奪回制造業的世界市場;德國提出了“工業4.0”計劃,以確保德國的世界制造強國地位。除此之外,2013年,英國發布了《未來的制造》報告,日本開始實施“再興戰略”,法國提出“新工業法國”等,韓國也于2009年公布了“新增動力戰略”;另一方面,新興國家如東南亞的泰國、老撾等,則利用其更加低廉的勞動力成本優勢,不斷侵蝕著我國作為世界工廠的份額,而巴西、印度等則是利用其更加豐富的原材料、能源等優勢,對我國形成了差異化競爭態勢,試圖趕上并超越中國。

       面對新一輪產業變革浪潮,我國制造業發展雖面臨挑戰壓力,更迎來轉型升級、創新發展的巨大機遇。《中國制造2025》的提出即是為了應對新一輪科技革命和產業變革,立足我國轉變經濟發展方式實際需要,以先進制造、高端裝備等為重點領域,發展現代制造服務業。

       融資租賃在“中國制造2025”進程中大有可為

       從國際融資租賃行業的發展歷程看,其產生與第三次科技革命密切相關。一方面,融資租賃行業幫助企業解決了技術革命資金缺乏的問題,另一方面,新技術加速淘汰落后產能并形成更為激烈的市場競爭,加快了產業技術革命進程,催生了新的技術革命對融資租賃的進一步需求。在金融支持我國制造業產業升級過程中,融資租賃作為基于資產信用的金融工具,具有集金融、貿易、服務為一體的全新金融功能特點,能夠打通資本與產業的鏈接通道,成為產業與金融結合的有益紐帶,是傳統銀行信貸等融資渠道的有益補充。《中國制造2025》與融資租賃業的發展也將是一個互為促進、產融結合的過程。

       自2007年金融租賃業務開閘以來,以銀行系金融租賃公司為代表的金融租賃企業規模迅速擴張,商務部監管的融資租賃公司紛紛成立,融資租賃行業快速發展。2011年,商務部發布《關于十二五期間促進融資租賃業發展的指導意見》,20159月,國務院辦公廳發布《關于加快融資租賃業發展的指導意見》,不少地方也陸續出臺稅收、資金等優惠政策,政策頻頻利好吸引各路資本入場布局,融資租賃行業迎來高速增長,對拓寬企業融資渠道,降低實體經濟融資成本作出了積極貢獻。截至2015年底,商務部監管的融資租賃企業總數接近4000家;銀監會監管的已開業的金融租賃公司43家,金融租賃公司2015年底總資產達到1.63萬億元,較2014年底增加3545億元,增幅為28%。盡管如此,當前我國融資租賃市場滲透率,即租賃交易總額占固定資產投資總額比例僅為5%左右,與發達國家15%-30%左右的滲透率相比,仍然有較大的發展空間。

       而《中國制造2025》提出了包括創新能力、質量效益、兩化融合和綠色發展在內的四大類指標,明確設定了產業升級和能耗降低具體目標,必然帶來包括設備更新融資、設備共享租賃、通用設備資產經營管理和節能環保設備租賃在內的大量市場需求。借助《中國制造2025》東風,融資租賃業務大有可為。

       支持高端裝備產品的運用推廣和“走出去”。《中國制造2025》提出瞄準新一代信息技術、高端裝備等戰略重點,引導社會各類資源集聚,推動優勢和戰略產業快速發展。而融資租賃作為與實體經濟緊密結合的產業,抓住國家資本輸出、技術輸出和產能輸出的機遇,在國產商用飛機、高鐵裝備、核電機組、電力裝備等的研制、生產、銷售及開拓海外市場方面提供融資租賃服務,已成為高端裝備制造業運用推廣和“走出去”重要助推器。2013年底,李克強總理在天津視察工銀金融租賃有限公司,提出租賃產業在我國是新的高地,是直接為實體經濟服務的,鼓勵融資租賃企業帶動和支持中國裝備“走出去”。目前,我國支持融資租賃助推中國制造“走出去”的條件正在持續完善。中國出口信用保險公司開設了海外租賃保險,支持出租人規避租賃項目所在國政治風險及承租人違約風險。20149月,國家將融資租賃貨物出口試行退稅政策擴大至全國統一實施,擴大了享受出口退稅政策融資租賃企業的范圍。我國四大自貿區也將融資租賃作為重點支持行業,專門為其制訂了各具特色的扶持性政策。特別是天津自貿區積極建設國家租賃創新示范區,融資租賃助力貿易投資自由化、便利化更有效率和動力。

       助力制造產業結構調整。在產業發展和政策制定過程中,鼓勵并采用融資租賃方式,能夠克服企業個體引進設備的自發性和盲目性,客觀上推動企業退出落后產業和落后技術領域,積極投資《中國制造2025》鼓勵的新興行業和先進技術,實現用市場手段管理市場。生產和革新中對設備租賃的需求過程,往往是產業結構、生產結構和技術結構的調整過程。在一定時期內,某一行業租賃設備的狀況直接反應出投入該行業的資金及技術狀況,從而影響到該行業的發展狀況和在整個國民經濟中的地位,進而影響到整個產業結構。當制造企業要進行新的投資時,通過租賃融資的方式獲得設備,企業無須大量資金就能迅速獲得資產,且具有財務風險較小、融資限制條件較少等優點。融資租賃業務通常是三到五年的項目周期,在項目選擇和業務評審過程中,租賃公司更為看重產業的發展前景、技術的更新狀況、設備的先進程度,以及對企業生產經營和產品收入預期等,這些都有利于我國制造產業的結構調整。

       促進制造產業技術改造升級。《中國制造2025》提出要提高質量競爭力指數、增加值率和全員勞動生產率,這些都必須依靠企業技術改造升級來實現。在傳統制造企業發展過程中,本身就有技術改造、工藝升級、設備更新等需求。隨著傳統產業利潤空間的不斷擠壓,市場對新產品和新工藝的需求不斷加快,技術改造升級顯得尤為迫切。但技術改造升級都需要引進新設備,改造舊設備,需要較多的資金投入。當傳統產業利潤壓縮導致企業自有資金投入能力有限,土地廠房等抵質押資源在項目貸款和經營性資金融通過程中多被占用,企業很難獲得新的融資。作為一種新的融資模式導入,融資租賃可以針對技術改造項目,評估技術改造完成后的收入增長、成本控制、收益提高等相關數據,評估其未來的經營狀況和償債能力,往往成為制造企業技術改造的重要融資來源。以國銀租賃為例,近年來,國銀租賃在鋼鐵、化工、汽車制造等基礎產業中遴選優質客戶,投入逾百億元支持傳統制造企業技術升級改造,有效地填補了傳統行業技術改造的資金缺口,幫助制造企業更新設備、改進工藝、提升產品質量和競爭力。

       支持化解制造產業過剩產能。切實發揮市場機制作用化解落后產能是《中國制造2025》提出的重要目標。而融資租賃支持制造業淘汰落后產能、化解過剩產能方面可以發揮獨特的作用。統計資料顯示,目前我國制造業的平均產能利用率約為60%,不僅低于美國等發達國家工業利用率78.9%的水平,也低于全球制造業71.6%的平均水平。工信部公布的最新統計數據顯示,在中國目前24個行業中,22個存在著不同程度的產能過剩。融資租賃發揮“以租代售”功能,通過租賃方式轉移產能,能夠利用市場化機制,促進產品和設備的銷售,盤活存量產能,優化制造業發展布局。如通過跨境租賃,與企業廠商以及金融機構在產品銷售等方面開展合作,支持制造業產品和設備出口;以售后回租形式幫助國內企業在海外投資建設企業,輸出國內成熟的生產線和生產設備,實現國內優勢產能轉移等。

       推動綠色制造和能效提升。《中國制造2025》提出要加快制造業綠色改造升級;積極推行低碳化、循環化和集約化,提高制造業資源利用效率;強化產品全生命周期綠色管理,努力構建高效、清潔、低碳、循環的綠色制造體系。企業要實現綠色制造和能效提升,就需要引進特殊的設備和工藝,傳統銀行信貸由于受限于設備融資比率的限制,無法提供較大比率的融資額度,而融資租賃將設備資產價值以及未來將產生的現金流作為評估標準,可以實現70%-85%的融資比例,為企業切實解決融資難題。以國銀租賃為例,近年來,通過租賃方式,聯合風電、光伏等新能源制造商支持多個風場、大型地面電站和分布式光伏的設備引進;聯合設備商和地方政府實施路燈照明改造工程;通過支持企業廢氣、余熱、廢渣循環利用項目,助推傳統制造業能效提升,實現清潔生產等。隨著“十三五”規劃建議首次納入綠色發展新目標,融資租賃行業助力“中國制造”節能增效市場前景將更為廣闊。

       制造業是國民經濟的主體,是立國之本、興國之器、強國之基。制造業具有資金密集、技術密集的特點,融資租賃作為兼具融資、融物、融智功能的資產金融工具,是產融結合的最佳紐帶,融資租賃金融工具運用合理有效,可以成為中國制造業發展壯大的“騰飛之翼”。

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